Tutto ciò che possiedi,
a modo tuo.
Ogni azione, ogni scelta, ogni metrica parla la tua lingua — non quella delle banche. Libero dai fogli di calcolo. Libero dagli intermediari. Solo la verità sul tuo patrimonio, con le tue parole.
Non un altro report.
L'asset allocation reale.
La tua banca vede i tuoi conti. Il tuo gestore vede i fondi. L'advisor immobiliare vede gli immobili. Nessuno di loro vede il tutto — e quindi nessuno può dirti davvero a quali rischi sei esposto.
SUMMA produce qualcosa che nessun intermediario è in grado di generare: la visione strategica dell'intero patrimonio. Quanto pesa il real estate sull'allocazione totale? Sei sovraesposto a un settore? Hai abbastanza liquidità per le prossime capital call? Per la prima volta, puoi rispondere.
E non ti lascia solo davanti ai numeri: SUMMA AI confronta la tua asset allocation strategica con un portafoglio modello e la commenta in tempo reale — ti dice dove sei allineato e dove conviene correggere, come ridurre un'esposizione che rischia di ritracciare.
L'oro potrebbe ritracciare: è consigliabile ridurre l'esposizione. L'oro è all'interno di Commodities (1% del portafoglio).
Il peso di Private Equity e Real Estate è in linea con il portafoglio modello per il tuo profilo.
Dentro SUMMA, sezione per sezione.
Le aree principali della piattaforma, così come le vivrai ogni giorno.
Tutto il patrimonio, una sola schermata.
Patrimonio netto, andamento nel tempo e ripartizione per classe di asset. La fotografia completa, aggiornata quotidianamente, senza fogli di calcolo.
ETF, azioni, obbligazioni e certificates in un colpo d'occhio.
Tutto il tuo portafoglio di mercato consolidato: prezzi aggiornati, performance giornaliera e peso sul totale del patrimonio. Nessun login alla piattaforma del broker.
Capital call, distribuzioni e NAV sotto controllo.
Ogni fondo con NAV aggiornato e multipli di performance. Le capital call in arrivo — come Sequoia Capital IX da € 50.000 — non ti colgono mai di sorpresa.
Il tuo portafoglio immobiliare, valorizzato.
Proprietà dirette e indirette con valore corrente e rendimento. Anche gli asset non bancabili entrano nella visione consolidata.
Ogni conto, ogni valuta, un unico totale.
Conti presso banche diverse e in valute diverse, convertiti in tempo reale nella tua valuta di riferimento.
Report su misura, consegnati in automatico.
Analisi di performance, report patrimoniali e Annual Report — programmabili e inviati in automatico a family member, advisor e stakeholder. Nessun accesso alla piattaforma richiesto: ogni destinatario riceve esattamente quello che gli serve, con la cadenza che preferisce.
I destinatari ricevono il report via email — senza accedere a SUMMA.
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Seleziona il tuo gestore tra i partner supportati e invia un invito in un clic. L'advisor accede solo a ciò che scegli di condividere.
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SUMMA affianca ogni utente evoluto con un agente AI che analizza il patrimonio in tempo reale e segnala proattivamente anomalie, opportunità e performance fuori standard — su ogni classe di asset.
Questo fondo ti sta costando troppo. Il TER del 2.10% è oltre il doppio della media di categoria. Prova a ridurre i costi — guarda questi strumenti alternativi per il tuo cliente.
Questo gestore non sta facendo bene rispetto alla media del benchmark di settore. Non ha ancora distribuito e sono già passati 5 anni dalla prima capital call — è il momento di fare domande.
Questa casa si è davvero apprezzata. Complimenti, hai fatto un ottimo investimento per il tuo cliente — il rendimento supera del 40% la media di zona. Vale la pena rivalutare il peso immobiliare nell'allocazione.
Bravo. Secondo il report annuale di JP Morgan, la tua asset allocation è molto simile a quella delle grandi famiglie patrimoniali. Sei sulla strada giusta — continua così.
Un patrimonio che
guarda avanti.
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Il MOIC (Multiple on Invested Capital) misura quante volte il fondo ha moltiplicato il capitale investito. Un MOIC di 2.1x significa che ogni euro investito vale oggi 2,10 € — indipendentemente dal tempo impiegato.
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L'agente di SUMMA importa, legge e interpreta qualsiasi documento o portale finanziario — così il tuo patrimonio è sempre aggiornato, senza inserimenti manuali.
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PDF di estratti conto, Excel dei broker, report NAV dei fondi, file MT940 della banca: l'agente di SUMMA riconosce automaticamente la struttura, estrae i dati rilevanti e li mappa nelle categorie giuste — senza che tu debba toccare un foglio di calcolo.
- PDF estratti conto e rendiconti bancari
- Excel e CSV da piattaforme broker
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- File MT940 e CAMT.053 da banche europee
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L'estensione SUMMA per Chrome si installa in un clic e legge i dati direttamente dalla pagina web della tua banca o piattaforma di investimento — esattamente come li vedi tu, senza condividere username, password o token.
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SUMMA si connette ai provider di dati finanziari più affidabili al mondo — Bloomberg, Yahoo Finance, Euronext, EODHD, Morningstar — per tenere aggiornato ogni strumento del tuo portafoglio senza che tu sollevi un dito.
- Quotazioni real-time su azioni, ETF e obbligazioni quotate
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te e i tuoi dati.
Il tuo patrimonio è l'informazione più sensibile che esista. Per questo SUMMA è costruita su fondamenta solide: crittografia di livello bancario, un'infrastruttura ridondata e una politica di privacy senza compromessi. I tuoi dati restano tuoi — non vengono venduti, condivisi o usati per altri scopi. Sempre disponibili per te, inaccessibili a chiunque altro.
Crittografia end-to-end
I tuoi dati sono cifrati sia in transito che a riposo, con standard bancari. Nessuno può leggerli, nemmeno noi.
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Raccogliamo solo i dati necessari e non li condividiamo mai con terze parti. Il tuo patrimonio è affare tuo, e basta.
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SUMMA nasce per i proprietari di patrimonio, non per gli addetti ai lavori. Chiarezza al posto della complessità, visione al posto dei fogli di calcolo.
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Non uno strumento per intermediari, ma la tua casa digitale. Ogni vista, ogni metrica e ogni report parlano la tua lingua, non quella delle banche.
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